Le commerce des devises, des produits dérivés, des devises cryptographiques, des ETF, des CFD et des actions peut entraîner une perte totale de votre capital. Environ 80 % de tous les commerçants perdent de l'argent.

Qu'est-ce qui fait le meilleur courtier en CFD ?

Les meilleurs brokers en CFD, basés sur nos avis et notre expérience, figurent dans le tableau ci-dessous. Le courtier Flatex s’est avéré être le gagnant du test car les conditions et les expériences faites étaient les meilleures. Le test d’Ayondo a placé le courtier en 2e place, tandis que le test de Plus500 a pris la 3e place.

Les meilleurs Brokers en Avis – à partir d’Avril 2020

DÉPÔT MINIMUM
100 € 

SPREADS AB
EUR USD

variable

OFFRE
  • Forex
  • CFD
  • Crypto
  • Options
  • actions
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
  • Plate-forme de bureau
  • Commerce mobile
DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
  • Virement bancaire
  • Paypal
  • Carte de crédit et de débit
  • Skrill
DÉPÔT MINIMUM
200 € 

SPREADS AB
EUR USD

3 pépins

OFFRE
  • CFD
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  • Actions
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PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
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DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
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  • Yandex
  • Giropay
  • Webmoney
DÉPÔT MINIMUM
100 €

SPREADS AB
EUR USD Il s’agit d’une valeur indicative. Pour connaître les spreads actuels, veuillez consulter le site web du courtier.

3 pépins

OFFRE
  • Forex
  • CFD
  • Actions
  • Crypto
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
  • Plate-forme de bureau
  • Commerce mobile
DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
  • Virement bancaire
  • Neteller
  • Carte de crédit et de débit
  • Skrill
DÉPÔT MINIMUM
100 €

SPREADS AB
EUR USD

3 pépins

OFFRE
  • Forex
  • CFD
  • Actions
  • Crypto
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Commerçant en ligne
  • Plate-forme de bureau
  • Commerce mobile
DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
  • Bank Transfer
  • Neteller
  • Credit & debit card
  • Skrill
DÉPÔT MINIMUM
1 € 

SPREADS AB
EUR USD

0.6 pépins

OFFRE
  • Forex
  • CFD
  • Actions
  • Crypto
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
  • Plate-forme de bureau
  • Commerce mobile
DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
  • Virement bancaire
  • Carte de crédit et de débit
DÉPÔT MINIMUM
250 €

SPREADS AB
EUR USD

0.8 pépins

OFFRE
  • Forex
  • les matières premières
  • Indices
  • Crypto
  • Actions
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
  • Plate-forme de bureau
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DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
  • Virement bancaire
  • Carte de crédit et de débit
DÉPÔT MINIMUM
1 € 

SPREADS AB
EUR USD

0.1 pépins

OFFRE
  • Actions
  • CFD
  • Options
  • Actions
  • Certificats
  • Obligations
  • Fonds
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
  • Plate-forme de bureau
  • Commerce mobile
DÉPÔT
  • Virement bancaire
DÉPÔT MINIMUM
0 €

SPREADS AB
EUR USD

0.7 pépins

OFFRE
  • Forex
  • Actions
  • CFD
  • Indices
  • Crypto
  • les matières premières
PLATEFORMES
  • MT4
  • MT5
  • Web Trader
  • Plate-forme de bureau
  • Commerce mobile
DÉPÔT
  • Visa, Mastercard
  • Virement bancaire
  • Carte de crédit et de débit

* Les CFD sont des instruments complexes et, en raison de l’effet de levier, comportent un risque élevé de perdre votre argent.
74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers ouverts auprès de ce fournisseur perdent de l’argent lors de la négociation de CFD.
Vous devez vous demander si vous comprenez les fonctions des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

 

Le terme “contrat de différence” signifie une différence entre le prix d’achat et le prix de vente de tout instrument financier. Avec ce produit dérivé, le négociant est en mesure de participer aux mouvements de prix du sous-jacent (titre) sans posséder physiquement le titre. L’intérêt de cette transaction est que le trader décide de l’effet de levier qu’il veut prendre avec son positionnement .

Ces contrats de différence proviennent à l’origine de la banque d’investissement des années 1980 . Ils ont été développés à la bourse de Londres et ont commencé leur marche triomphale à partir d’ici sur toutes les places boursières connues dans le monde. La différence fondamentale par rapport aux warrants et certificats connus réside dans la simple construction financière du contrat de différence, c’est-à-dire que la valeur de base relative au dérivé est toujours indiquée dans un rapport de 1:1 en miroir, pour ainsi dire, avec un courtier en CFD réputé. Contrairement aux warrants et aux certificats mentionnés, le contrat pour différence ne comporte aucune limite de durée ni aucun coût caché. Un CFD est une structure financière simple avec une structure de coûts très faible, que la transaction soit longue ou courte.

Cette structure simple et facile à comprendre d’un contrat pour la différence est l’une des principales raisons pour lesquelles ce type de système est si populaire et en constante augmentation. L’investissement dans un produit de contrat de différence, qui ne doit pas être tenu secret, est toujours une opération de change spéculative , qui, dans le pire des cas, peut se terminer par la perte du capital investi. Toutefois, ce risque inévitable est relativement faible par rapport à d’autres spéculations financières, telles que les opérations à terme ou les opérations sur mandat, puisque le négociant peut ouvrir des positions en bourse avec un investissement en capital minimal.

CFD trading – un petit aperçu

Dans la plupart des cas, ces papiers sont négociés de gré à gré . C’est pourquoi ils sont également appelés “papiers OTC” dans le jargon financier, ce qui signifie quelque chose comme : “over the counter” (de gré à gré). L’ordre passé par le négociant n’est généralement pas traité directement par la banque de la maison, mais par un courtier CDF connecté en amont avec la banque ou la caisse d’épargne .

Si l’ordre est enregistré dans le système du courtier, cela se passe en quelques secondes, d’un clic de souris, puis la phase passionnante de la transaction commence. Si le négociant a raison dans son évaluation de l’évolution du papier de base, alors il participe à ce mouvement en relation avec son utilisation et le levier qu’il a choisi. Son profit est calculé à partir de la différence entre le prix d’achat et le prix au moment de l’annulation du contrat de différence. S’il se trompe complètement dans son évaluation de l’évolution du marché, il devra accepter une perte correspondante .

Cours à la hausse et à la baisse

Le principal avantage du contrat sur différence est que le négociant peut prendre à la fois des positions longues et courtes. Dans le cas d’une position longue, il bénéficie de la hausse des prix du sous-jacent, dans le cas d’une position courte, le bénéfice est à la baisse du prix du sous-jacent choisi.

La condition préalable à la négociation de CFD

Ces produits ne peuvent être négociés que si l’investisseur dépose une certaine marge auprès du courtier en CFD ou de la banque ou caisse d’épargne en amont. La marge doit être comprise comme un titre de l’institut d’exécution et se situe généralement autour de 1 à 2 % pour les matières premières, les métaux précieux et les devises. Uniquement dans le cas d’actifs sous-jacents très volatils, comme les actions, une marge de 10 est le plus souvent requise, soit 15 % du sous-jacent agissant environ.

Si le compte sur marge ne dispose plus d’une couverture suffisante pour le négoce sous-jacent de la position, il y a alors ce que l’on appelle un appel de marge. L’investisseur est alors invité à fournir à son compte sur marge de l’argent frais pour compléter sa position. Si cela n’est pas fait dans le délai prescrit par le courtier en CFD, les positions ouvertes sont exécutées de force, c’est-à-dire résiliées. Afin que cet événement malheureux ne se produise pas pour le négociant, il doit toujours y avoir une marge suffisante sur le compte et, en outre, une gestion des risques par les investisseurs, en utilisant des spécifications stop-loss disciplinées et des tailles de position appropriées, devrait empêcher que ce cas d’appel de marge ne se produise.

Le levier des dérivés

Que signifie, en bref, le “effet de levier : l’effet de levier dans un investissement en CFD ?

Un petit exemple devrait illustrer ce processus :

Supposons que la marge à déposer soit de 1 % pour les opérations sur le DAX et autres et de 5 % pour les matières premières et les métaux précieux. Si le compte margin montre une plus-value de 10 000 euros, alors ce capital exerce un effet de levier sur la position CFD correspondante jusqu’à 100 ou 20 fois la valeur de base. Avec une marge de 1 % et une participation de 10 000 euros, le trader peut déplacer une valeur de 1 000 000 d’euros en bourse. Avec une marge de 5 pour cent, il resterait 200 000 euros. Toutefois, il ne faut pas oublier que les gains ou les pertes résultant des variations du prix du titre sous-jacent peuvent avoir un impact significatif sur le contrat pour une différence de seulement quelques points de pourcentage .

Un exemple d’effet de levier :

 Part de la valeur de basePartager CFD
Levier sélectionné110e
Part de marge (%)10010e
Investissement en capital en euros10001000
Capital de levier en euros100010 000
Déclaration de revenus  
avec une variation de 1% du taux de change en euros10e100
avec 5% de changement de cap euro50500

Conclusion sur le meilleur courtier en CFD

Pour les traders, les CFD sont un moyen éprouvé, avec un faible montant de capital, de participer de manière disproportionnée aux fluctuations de prix de l’instrument de base . Étant donné que tous les marchés volatils de CFD peuvent être négociés de gré à gré, il existe toute une série de possibilités et d’opportunités de placer des positions longues ou courtes. La façon dont un CFD fonctionne en avis à d’autres produits dérivés est relativement facile à comprendre et la transparence des coûts assure une bonne vue d’ensemble de l’investissement effectué. Contrairement aux contrats à terme, le faible montant du capital utilisé convient particulièrement aux opérateurs qui ne souhaitent pas nécessairement déposer une marge à cinq chiffres.

Toutefois, la simplicité de la manipulation, combinée à des coûts d’acquisition faibles, ne doit pas conduire à ignorer la nécessaire gestion des risques. Chaque opérateur doit se demander quel doit être le montant exact de l’entrée financière, quel peut être le volume négociable en fonction de l’effet de levier et quel peut être le montant de la perte dans le pire des cas. Il doit y avoir des réponses claires à ces questions afin que le contrat de trading de différence puisse être lucratif, puisque les produits de trading CFD font partie des produits dérivés hautement spéculatifs sur le marché financier. En outre, voici un test CFD pour savoir lequel des nombreux courtiers offre les meilleures conditions.